Wprowadzenie
Na rynku finansowym, ubezpieczeniowym i brokerskim, przestrzeganie wymogów regulacyjnych, takich jak AML (przeciwdziałanie praniu pieniędzy), jest nie tylko obowiązkowe, ale również kluczowe dla zachowania reputacji i efektywności operacyjnej. Firma Aon, lider w doradztwie finansowym i ubezpieczeniowym, stanęła przed wyzwaniem zoptymalizowania procesów AML w obliczu wysokich kosztów i nadmiernego zaangażowania zasobów ludzkich. Właśnie w tym momencie na horyzoncie pojawiła się firma Vercly ze swoim innowacyjnym systemem informatycznym do weryfikacji kontrahentów.
Przed wdrożeniem Vercly
Przed kadrą managerską Aon stawiano ambitne cele biznesowe. Oczekiwano zwiększenia przychodów, a także zwiększenie efektywności operacyjnej i rozliczeniowej, zwłaszcza w kontekście obsługi klientów. Zbyt długo trwające, rozbudowane procesy nadmiernie angażowały pracowników i stanowiły barierę dla efektywności operacyjnej. Jednocześnie nie było zgody na zwiększenie zatrudnienia, co wymagało kreatywnego podejścia do optymalizacji procesów. Jak podkreśla Pani Sworst: „Jeśli koszty wzrosną, oczekiwanie centrali będzie takie, abyśmy generowali większe zyski.” Dlatego, aby nie obciążać nadmiernie zespołu, a jednocześnie osiągnąć zakładane cele, Pani Barbara postawiła na nowoczesne rozwiązania technologiczne i automatyzację. Konieczna była zmiana sposobu obsługi klientów oraz poszukiwanie innowacji w obszarze operacyjnym.
„Mierzyliśmy się z koniecznością weryfikacji 33 000 klientów, co generowało 288 000 zł rocznych kosztów oraz angażowało 16 pracowników i aż 300 roboczogodzin miesięcznie. Procesy AML były skomplikowane, wymagały stosowania 50-stronicowej procedury, a ich długość i czasochłonność utrudniały działanie organizacji.”
Przełomowa współpraca z Vercly
Decyzja o wyborze Vercly okazała się kluczowa dla transformacji procesów AML w Aon. Jak wyjaśnia Barbara Sworst:
„Vercly przeprowadziło szczegółową analizę naszych potrzeb, zaproponowało dostosowany harmonogram oraz wsparło technologicznie stworzenie prostej procedury AML, która skróciła się z 50 do 15 stron.”
Wdrożenie narzędzia Vercly pozwoliło na:
- Zmniejszenie liczby zaangażowanych pracowników: z 16 do 2 osób.
- Obniżenie roboczogodzin: z 300 do zaledwie 30 miesięcznie.
- Redukcja kosztów: z 288 000 zł rocznie do 30 000 zł.
- Uproszczenie procesów: liczba zadań dla brokerów zmniejszyła się z 35 do 2.
Dzięki zautomatyzowanemu systemowi weryfikacji, Aon nie tylko obniżył koszty, ale również zminimalizował ryzyko błędów oraz skrócił czas realizacji procedur compliance.
Potrzebujesz podobnego rozwiązania dla Twojej firmy?
Skontaktuj się z nami!
Efekty biznesowe i dalsze plany
Współpraca z Vercly miała znaczący wpływ na funkcjonowanie całego pionu sprzedaży, zarówno w obszarze agencyjnym, jak i brokerskim. Aon osiągnął wzrost efektywności operacyjnej, co bezpośrednio przełożyło się na wygenerowanie wyższych o 15% przychodów, w skali wszystkich spółek.
“Automatyzacja pozwoliła na redukcję kosztów operacyjnych i większe zaangażowanie pracowników. Oprócz zastosowania nowej technologii, kluczowym elementem sukcesu było przekonanie zespołu do nowego sposobu pracy.”
Na koniec dnia, za każdym udanym projektem i osiąganymi celami, stoi człowiek. I to ludzie, zarówno po stronie Aon, jak i Vercly, stanowią o takim sukcesie, po wprowadzeniu zmian. “Ważne, że jeśli zaświeci się pomysł w mojej głowie, to dzwonię do Pana Krzysztofa i mogę zderzyć myśli” – nadmienia Pani Barbara.
Dzięki takiemu “zderzeniu myśli” pojawiły się nowe, wspólne inicjatywy do realizacji. Oprócz wykorzystania sztucznej inteligencji w celu jeszcze większej automatyzacji procesów, budowana jest koncepcja nowych aplikacji, ułatwiających pracę z klientem w terenie. Za pośrednictwem telefonu komórkowego będzie można nie tylko zweryfikować wiarygodność kontrahentów, ale także potwierdzić tożsamość klienta czy sprawdzić poprawność numeru konta bankowego. Dane zbierane w czasie rzeczywistym, jeszcze podczas kontaktu z klientem, pozwolą na odciążenie zespołu back office i jeszcze większe ograniczenie formalności.
Wnioski dla branży finansowej
Przykład Aon pokazuje, jak istotne jest wykorzystanie nowoczesnych narzędzi technologicznych w celu zautomatyzowania procesów podlegających pod wytyczne regulatora. Vercly okazało się nie tylko partnerem technologicznym, ale również strategicznym doradcą. Dla firm z branży finansowej, które zmagają się z podobnymi wyzwaniami, historia Aon może być inspiracją do podjęcia kroków w kierunku zmian. Współpraca z Vercly to inwestycja, która nie tylko przynosi oszczędności, ale również buduje przewagę konkurencyjną w dynamicznie zmieniającym się otoczeniu regulacyjnym.
Podsumowanie
Automatyzacja to przyszłość branży finansowej, a Vercly dostarcza narzędzi, które pozwalają firmom jak Aon osiągać ambitne cele biznesowe, jednocześnie minimalizując ryzyko i koszty. Jeśli Twoja organizacja stoi przed wyzwaniami związanymi z regulacjami lub operacyjną wydajnością, warto rozważyć współpracę z Vercly, by zoptymalizować procesy i skupić się na tym, co najważniejsze: rozwoju i wzroście przychodów.