Archiwum Rodzaje weryfikacji

Weryfikacji tożsamości online. * Wymagane jest wykupienie dostępu do wybranego narzędzia firmy trzeciej.

Pobranie informacji o kontrahencie z rejestrów. W szczególności informacji: identyfikator (REGON, NIP, KRS), nazwa podmiotu, nazwiska wszystkich reprezentantów, nazwiska wszystkich beneficjentów, nazwiska pełnomocników, osoby i spółki powiązane.

CEIDG, KRS, CRBR , Baza Regon (GUS) oraz odpowiedniki zagraniczne

Sprawdzenie występowania UBO i osób/podmiotów powiązanych na podstawowych listach sankcyjnych. Alerty o wpisaniu na listę sankcyjną (dotyczy bieżący i historycznych sprawdzeń).

Lista Polska: Ministerstwo Spraw Wewnętrznych i Administracji
Lista European Union: Consolidated Financial Sanctions List

Sprawdzenie występowania UBO i osób/podmiotów powiązanych na rozszerzonych listach sankcyjnych. Alerty o wpisaniu na listę sankcyjną (dotyczy bieżący i historycznych sprawdzeń).

Ponad 60 list sankcyjnych z całego świata

Sprawdzenie osoby pod względem zajmowania eksponowanego stanowiska politycznego (PEP). Alerty o wpisaniu na listę PEP (dotyczy bieżący i historycznych sprawdzeń).

Sprawdzenia strony internetowej pod kątem weryfikacji treści strony oraz handlu towarami wykluczonymi z obrotu. * Wymagane jest wykupienie dostępu do wybranego narzędzia firmy trzeciej.

G2 Compass *, Rozwiązanie Vercly (w trakcie realizacji)

Screenshot strony internetowej i kontekstowa analiza jej treści.

Screenshot udostępnionego zdjęcia siedziby firmy w oparciu o dane teleadresowe i narzędzia Google.

Google Street View

Weryfikacja i identyfikacja danych kontrahenta pod kątem wysokiego ryzyka i defraudacji z użyciem terminali płatniczych. Wymagane jest wykupienie dostępu do danej usługi firmy trzeciej.

Visa (VMSS), Mastercard (MATCH)

Weryfikacja występowania kontrahenta w rejestrze stron związanych z hazardem.

Ministerstwo Finansów

Wykluczenie nieświadomego uczestnictwa w tzw. karuzeli podatkowej. Wykaz podmiotów zarejestrowanych jako podatnicy VAT, niezarejestrowanych oraz wykreślonych i przywróconych do rejestru VAT.

Biała lista podatników VAT

Weryfikacja numeru VAT dla podatników z Unii Europejskiej.

VIES

Weryfikacja kontrahentów oraz ocena ryzyka w oparciu o informacje i procedury udostępnione przez instytucje zewnętrzne.

KRZ (Krajowy Rejestr Zadłużonych)

Weryfikacja kontrahentów oraz ocena ryzyka w oparciu o informacje i procedury udostępnione przez podmioty zewnętrzne. * Wymagane jest wykupienie dostępu do danego rejestru firmy trzeciej.

DnB/Biznode (Dun and Bradstreet) *
KRD (Krajowy Rejestr Długów) *
BIK (Biuro Informacji Kredytowej)
BIG InfoMonitor (Biuro Informacji Gospodarczej InfoMonitor)
KBIG (Krajowe Biuro Informacji Gospodarczej)

Weryfikacja obecności osób/kontrahentów na listach ostrzeżeń publicznych KNF.

KNF

Informacja o koncesjach, zezwoleniach, licencjach oraz wpisach do rejestrów działalności regulowanej

CEIDG

Weryfikacja czy kontrahent jest notowany na giełdzie.

GPW, inne giełdy z całego świata

Weryfikacja kontrahentów, którzy złożyli kaucję gwarancyjną.

Ministerstwo Finansów

Weryfikacji reprezentantów firmy w kontekście koniecznej, minimalnej reprezentacji firmy przy podpisywaniu dokumentów i zaciąganiu zobowiązań.

KRS

Korelacja informacji o beneficjentach rzeczywistych pochodzących z różnych źródeł.

KRS vs CRBR

Integracja i orkiestracja z systemem podpisu elektronicznego.

e-podpis Autenti

Informacje o obywatelach polskich oraz cudzoziemcach, którzy mają numer PESEL.

Rejestr PESEL

Bieżące monitorowanie ogłoszeń wymaganych przez:

kodeks spółek handlowych
prawo upadłościowe
ustawę o krajowym rejestrze sądowym
kodeks postępowanie cywilnego
prawo restrukturyzacyjne
ustawę o rachunkowości

Monitor Sądowy i Gospodarczy
(Ministerstwo Sprawiedliwości)

Wywiad dotyczący kontrahenta z użyciem modeli sztucznej inteligencji.

GPT-4 (OpenAI)
IBM Watson Discovery

Integracja z wewnętrznymi źródłami danych klientów z możliwością korelacji danych pomiędzy innymi źródłami danych.

W oparciu o zebrane dane, implementacji dedykowanego algorytmu oceny ryzyka (scoring): np. Low, Medium, High.