01
Weryfikacja tożsamości online. * Wymagane jest wykupienie dostępu do wybranego narzędzia firmy trzeciej.
Authologic, BROKER ID/Autenti, Digital Gateways, PayCasso, Au10tix
02
Pobranie informacji o kontrahencie z rejestrów. W szczególności informacji: identyfikator (REGON, NIP, KRS), nazwa podmiotu, nazwiska wszystkich reprezentantów, nazwiska wszystkich beneficjentów, nazwiska pełnomocników, osoby i spółki powiązane.
CEIDG, KRS, CRBR , Baza Regon (GUS) oraz odpowiedniki zagraniczne
03
Sprawdzenie występowania UBO i osób/podmiotów powiązanych na podstawowych listach sankcyjnych. Alerty o wpisaniu na listę sankcyjną (dotyczy bieżący i historycznych sprawdzeń).
Lista Polska: Ministerstwo Spraw Wewnętrznych i Administracji
Lista European Union: Consolidated Financial Sanctions List
04
Sprawdzenie występowania UBO i osób/podmiotów powiązanych na rozszerzonych listach sankcyjnych. Alerty o wpisaniu na listę sankcyjną (dotyczy bieżący i historycznych sprawdzeń).
Ponad 60 list sankcyjnych z całego świata
05
Sprawdzenie osoby pod względem zajmowania eksponowanego stanowiska politycznego (PEP). Alerty o wpisaniu na listę PEP (dotyczy bieżący i historycznych sprawdzeń).
06
Sprawdzenia strony internetowej pod kątem weryfikacji treści strony oraz handlu towarami wykluczonymi z obrotu. * Wymagane jest wykupienie dostępu do wybranego narzędzia firmy trzeciej.
G2 Compass *, Rozwiązanie Vercly (w trakcie realizacji)
07
Screenshot strony internetowej i kontekstowa analiza jej treści.
08
Screenshot udostępnionego zdjęcia siedziby firmy w oparciu o dane teleadresowe i narzędzia Google.
09
Weryfikacja i identyfikacja danych kontrahenta pod kątem wysokiego ryzyka i defraudacji z użyciem terminali płatniczych. Wymagane jest wykupienie dostępu do danej usługi firmy trzeciej.
Visa (VMSS), Mastercard (MATCH)
10
Weryfikacja występowania kontrahenta w rejestrze VASP (rejestr działalności w zakresie walut wirtualnych)
11
Wykluczenie nieświadomego uczestnictwa w tzw. karuzeli podatkowej. Wykaz podmiotów zarejestrowanych jako podatnicy VAT, niezarejestrowanych oraz wykreślonych i przywróconych do rejestru VAT.
Biała lista podatników VAT
12
Weryfikacja numeru VAT dla podatników
z Unii Europejskiej
13
Weryfikacja kontrahentów oraz ocena ryzyka w oparciu o informacje i procedury udostępnione przez instytucje zewnętrzne.
KRZ (Krajowy Rejestr Zadłużonych)
14
Weryfikacja kontrahentów oraz ocena ryzyka w oparciu o informacje i procedury udostępnione przez podmioty zewnętrzne. * Wymagane jest wykupienie dostępu do danego rejestru firmy trzeciej.
DnB/Biznode (Dun and Bradstreet) *
KRD (Krajowy Rejestr Długów) *
BIK (Biuro Informacji Kredytowej)
BIG InfoMonitor (Biuro Informacji Gospodarczej InfoMonitor)
KBIG (Krajowe Biuro Informacji Gospodarczej)
15
Weryfikacja obecności osób/kontrahentów na listach ostrzeżeń publicznych KNF
16
Informacja o koncesjach, zezwoleniach, licencjach oraz wpisach do rejestrów działalności regulowanej
17
Weryfikacja czy kontrahent jest notowany na giełdzie.
GPW, inne giełdy z całego świata
18
Weryfikacja kontrahentów, którzy złożyli kaucję gwarancyjną
19
Weryfikacji reprezentantów firmy w kontekście koniecznej, minimalnej reprezentacji firmy przy podpisywaniu dokumentów i zaciąganiu zobowiązań.
20
Korelacja informacji o beneficjentach rzeczywistych pochodzących z różnych źródeł.
21
Integracja i orkiestracja z systemem podpisu elektronicznego
22
Informacje o obywatelach polskich oraz cudzoziemcach, którzy mają numer PESEL.
23
Bieżące monitorowanie ogłoszeń wymaganych przez: - kodeks spółek handlowych
- prawo upadłościowe
- ustawę o krajowym rejestrze sądowym
- kodeks postępowanie cywilnego
- prawo restrukturyzacyjne
- ustawę o rachunkowości
Monitor Sądowy i Gospodarczy
(Ministerstwo Sprawiedliwości)
24
Wywiad dotyczący kontrahenta z użyciem modeli sztucznej inteligencji.
GPT-4 (OpenAI)
IBM Watson Discovery
25
Integracja z wewnętrznymi źródłami danych klientów z możliwością korelacji danych pomiędzy innymi źródłami danych.
26
Implementacja dedykowanego algorytmu oceny ryzyka w oparciu o zebrane dane
