Podpisy elektroniczne i mDowód – nowoczesne rozwiązania w codziennym życiu
Nie musisz już nosić ze sobą tradycyjnego dowodu osobistego – wystarczy, że wylegitymujesz się mDowodem. Warto zaznaczyć, że mDowód to nie cyfrowa wersja dowodu osobistego, a odrębny dokument, różniący się serią, numerem, datą wydania i ważności. mDowód można wykorzystać w wielu sytuacjach, takich jak wizyty w urzędach, u lekarza, a także podczas wypożyczania samochodu czy sprzętu sportowego.
Nowy dokument cyfrowy nie będzie jednak przydatny w trzech sytuacjach:
- przy składaniu wniosku o nowy dowód osobisty,
- przy przekraczaniu granic kraju,
- podczas załatwiania spraw związanych z przeciwdziałaniem praniu brudnych pieniędzy, np. w bankach (choć będzie to możliwe od 1 września br.).
Weryfikacja tożsamości – kluczowy element bezpieczeństwa
Weryfikacja tożsamości klienta, osoby upoważnionej do działania w jego imieniu oraz beneficjenta rzeczywistego polega na potwierdzeniu ustalonych danych identyfikacyjnych na podstawie dokumentów tożsamości, wyciągów z rejestrów lub innych wiarygodnych źródeł, w tym środków identyfikacji elektronicznej czy usług zaufania określonych w Rozporządzeniu 910/2014.
Identyfikacja klienta będącego osobą fizyczną obejmuje:
- imię i nazwisko,
- obywatelstwo,
- numer PESEL lub datę urodzenia, jeśli PESEL nie został nadany,
- państwo urodzenia,
- serię i numer dokumentu tożsamości,
- adres zamieszkania (jeśli dostępny),
- nazwę firmy, numer NIP oraz adres głównego miejsca działalności gospodarczej (w przypadku osób prowadzących działalność gospodarczą).
Chcesz zautomatyzować proces weryfikacji?
Napisz do nas!
Weryfikacja tożsamości odbywa się przed nawiązaniem stosunków gospodarczych lub przeprowadzeniem transakcji okazjonalnej. Obejmuje ona również sprawdzenie autentyczności dokumentów tożsamości oraz innej dokumentacji klienta, a także kontrolę ich terminu ważności.
Weryfikacja może zostać zakończona podczas nawiązywania stosunków gospodarczych, jeśli jest to niezbędne dla zapewnienia ciągłości działalności gospodarczej i gdy ryzyko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu jest niskie. W takich przypadkach weryfikacja powinna zostać przeprowadzona w możliwie krótkim czasie od rozpoczęcia współpracy.
Jeśli instytucja nie jest w stanie zastosować jednego z wymogów bezpieczeństwa finansowego, powinna:
- nie nawiązywać stosunków gospodarczych,
- nie przeprowadzać transakcji okazjonalnej,
- nie realizować transakcji za pośrednictwem rachunku bankowego,
- rozwiązać istniejące stosunki gospodarcze.
