Weryfikacja list sankcyjnych i PEP z AI
Koniec z plagą fałszywych alertów
Twój dział AML tonie w fałszywych alertach?
Klasyczne algorytmy dopasowania rozmytego przy dużym wolumenie weryfikacji generują setki alertów dziennie – z czego nawet 85-95% to false positive. Analitycy compliance zamiast zajmować się realnymi zagrożeniami, poprawiają oczywiste błędy.
Setki alertów, ale 9/10 z nich to fałszywe trafienia
Popularne nazwiska, transliteracje, różne pisownie – system flaguje je wszystkie. Twoi analitycy tracą godziny na sprawdzanie oczywistości, które AI może odrzucić w sekundy.
Realne ryzyko przeoczenia
Specjalista, który codziennie odrzuca 200 fałszywych alertów, traci czujność. Statystycznie jest to największe źródło pomyłek regulacyjnych w działach AML.
Brak kontekstu = brak decyzji
Klasyczne systemy mówią: 85% prawdopodobieństwa. Analityk i tak musi ręcznie przejrzeć źródła, sprawdzić aliasy, daty urodzenia czy kraj. Dopiero wtedy może podjąć finalną decyzję.
Jak Vercly eliminuje false positives? Architektura modułu Sankcje AI
Moduł Sankcje AI nie jest warstwą AI narzuconą na klasyczny fuzzy matching. To fundamentalnie inne podejście do weryfikacji sankcyjnej: zamiast porównywać ciągi znaków, system buduje pełny kontekst o weryfikowanym podmiocie, a następnie łączy go z kontekstem wpisu na liście sankcyjnej. Dopiero na tej podstawie model językowy wydaje konkluzję.
Agregacja danych
80+ list sankcyjnych i 110+ źródeł w jednym zapytaniu
Na wejściu system pobiera aktualne dane o podmiocie ze wszystkich dostępnych źródeł – rejestrów publicznych, CRBR, VIES, baz międzynarodowych oraz 80+ list sankcyjnych. Każda lista zawiera szczegółowe opisy: aliasy, daty urodzenia, kraje, powiązania organizacyjne.
W kontekstowej weryfikacji sankcyjnej liczy się nie samo dopasowanie, lecz interpretacja. Same narzędzia AI to za mało – potrzebują danych z wielu źródeł, które zbudują pełny obraz weryfikowanego podmiotu. Właśnie to odróżnia moduł Sankcje AI Vercly od klasycznych narzędzi compliance: weryfikacja z kontekstem, nie weryfikacja z alertem.
Co zyskujesz wdrażając Sankcje AI + PEP AI?
Krótszy czas analizy
Mniej false positives, większe bezpieczeństwo
Transparentność + audit trail
Zgodność z DORA i AI Act
Integracja real‑time przez API
LLM lub SLM – model dopasowany do skali biznesu
Sankcje AI w modelu dopasowanym do Twojej organizacji
Każda instytucja ma inne wymogi bezpieczeństwa, inne ograniczenia infrastrukturalne i inny profil ryzyka regulacyjnego. Dlatego moduł Sankcje AI dostępny jest w dwóch wariantach wdrożenia – bez kompromisów w zakresie jakości weryfikacji.
„Mamy klientów, którzy wymagają instalacji modelu na rozwiązaniach całkowicie zamkniętych, często na infrastrukturze klienta – i to rozwiązanie jak najbardziej jest możliwe.”
Krzysztof Borcz
CEO VERCLY
Oto, co mówią o nas nasi klienci
Gotowy na weryfikację sankcyjną nowej generacji?
Pokaż nam Twój przypadek użycia. W 30 minut pokażemy Ci, jak moduł Sankcje AI od Vercly działa na realnych danych.
FAQ
False positive to sytuacja, w której system weryfikacyjny generuje alert dla podmiotu, który nie jest objęty sankcjami – mimo że jego nazwa lub dane są podobne do wpisu na liście sankcyjnej. Przykładem jest popularne nazwisko, które w bazach sankcyjnych pojawia się wielokrotnie dla różnych osób. Im więcej weryfikacji dziennie, tym więcej takich alertów, a każdy musi zostać ręcznie sprawdzony przez analityka. Moduł Sankcje AI Vercly redukuje tę pracę, dostarczając konkluzję opartą na kontekście, nie tylko na podobieństwie ciągu znaków.
Klasyczny fuzzy matching porównuje tylko ciągi znaków – np. z dokładnością 87%. AI idzie krok dalej: łączy profil weryfikowanego podmiotu (kraj, data urodzenia, typ działalności, powiązania) z pełnym kontekstem wpisu na liście sankcyjnej (aliasy, daty, opis). Jeśli 90% podobieństwa nazwy jest wytłumaczone innymi danymi (np. inna data urodzenia, inny kraj), moduł automatycznie kwalifikuje trafienie jako false positive, bez angażowania analityka. Decyzja pozostaje przy człowieku, ale praca jest znacznie ułatwiona.
Standardowa weryfikacja porównuje dane klienta z listami sankcyjnymi za pomocą algorytmów dopasowania i generuje alerty powyżej zadanego progu podobieństwa. Moduł Sankcje AI Vercly dodaje warstwę kontekstową: pobiera informacje o podmiocie z 110+ źródeł, łączy je z rozbudowanymi opisami na listach sankcyjnych, a następnie uruchamia model językowy (LLM lub SLM), który ocenia semantyczne podobieństwo i wydaje konkluzje z uzasadnieniem. Efektem jest gotowy raport PDF z audit trail.
Tak. Moduł Sankcje AI Vercly dostępny jest w wariancie on-premise (instalacja na infrastrukturze klienta) oraz jako dedykowana instancja chmurowa zlokalizowana w EOG. Oba warianty spełniają wymogi DORA dotyczące suwerenności danych, audytowalności łańcucha dostaw ICT oraz odporności operacyjnej. Dostawca dostarcza pełną dokumentację techniczną i SLA zgodne z wymogami dla kluczowych zewnętrznych dostawców usług ICT w świetle DORA.
Nie – i nie powinno się tak wydarzyć. Moduł Sankcje AI jest narzędziem wspomagającym pracę analityka, nie zastępstwem człowieka. Ostateczna decyzja i odpowiedzialność za klasyfikacje trafienia zawsze spoczywa po stronie analityka i organizacji. AI skraca czas potrzebny do podjęcia tej decyzji: dostarcza konkluzję z uzasadnieniem, agreguje dane z wielu źródeł i wyklucza oczywiste false positive – ale finalne zatwierdzenie należy do człowieka. Tak wymagają regulatorzy, oraz tak działa odpowiedzialne compliance.
Moduł Sankcje AI Vercly integruje się z ponad 80 listami sankcyjnymi, obejmującymi 27 rynków oraz 50 jurysdykcji USA (w tym OFAC SDN, OFAC Non-SDN, Consolidated List EU, OFSI Wielka Brytania, listy ONZ, polska lista MSWiA i inne). Listy są aktualizowane w czasie rzeczywistym – weryfikacja zawsze odbywa się na bieżących danych, a wersja listy jest automatycznie zapisywana w audit trail.
Tak. Vercly oferuje wariant on-premise, w którym model językowy (LLM lub SLM) jest instalowany bezpośrednio na infrastrukturze klienta. Dane weryfikowanych podmiotów nie opuszczają środowiska IT organizacji. Jest to kluczowa opcja dla banków i dużych instytucji finansowych, które podlegają surowym wymogom regulacyjnym (DORA, AI Act, polityki wewnętrzne) w zakresie przetwarzania danych osobowych i tajemnicy bankowej.
Audit trail to nienaruszalny, chronologiczny zapis wszystkich operacji weryfikacyjnych – zapytań, wygenerowanych alertów, decyzji analityków i zamkniętych trafień. W świetle polskich i europejskich przepisów AML oraz wymagań nadzorczych (KNF, GIIF) instytucja obowiązana musi udowodnić nie tylko wynik weryfikacji, ale także sposób, w jaki do niego doszła. Brak audit trail jest przez kontrolerów traktowany równoważnie z brakiem przeprowadzenia weryfikacji. Moduł Sankcje AI automatycznie archiwizuje każdą weryfikację w raporcie PDF z pełnym opisem procesu decyzyjnego.
Koszt weryfikacji sankcyjnej w Vercly zależy od wolumenu, wybranego modelu wdrożenia (SaaS / on-premise) oraz zakresu integracji. Aby otrzymać wycenę dopasowaną do Twojego wolumenu i wymagań, umów bezpłatne demo z naszym zespołem.
Tak. Obok modułu Sankcje AI Vercly oferuje moduł PEP AI, który stosuje analogiczne podejście kontekstowe do weryfikacji osób eksponowanych politycznie. Vercly posiada bazę ok. 30 000 polskich rekordów PEP z ponad 97% pokryciem w zakresie dat urodzenia oraz 215 ustawowymi kategoriami funkcji PEP. Moduł PEP AI łączy te dane z zewnętrznymi źródłami, umożliwiając szybką i kontekstową identyfikację PEP oraz osób blisko z nimi związanych (RCA).
