Vercly z dofinansowaniem z programu Funduszy Europejskich dla Nowoczesnej Gospodarki!
Instytucje obowiązane stają przed bezprecedensowym wyzwaniem. Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) przestało być jedynie kwestią „odhaczenia” list sankcyjnych. To dynamiczna walka o bezpieczeństwo obrotu, w której najważniejszą rolę odgrywa precyzyjna identyfikacja osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP) oraz ich bliskich współpracowników i rodzin (RCA). To zadanie jest także coraz większym problemem dla wskazanych w ustawie podmiotów i zawodów świadczącym usługi niefinansowe (ang. DNFBP – designated non-financial businesses and professions).
Nasz najnowszy projekt badawczo-rozwojowy, który możemy realizować dzięki dofinansowaniu z Funduszy Europejskich to odpowiedź na te wyzwania. Tworzymy technologię, która nie tylko wspiera zgodność z przepisami, ale redefiniuje sposób, w sposób w jaki instytucje postrzegają ryzyko polityczne w swoich działalnościach. Naszym celem jest zatem stworzenie standardu, w którym identyfikacja PEP i RCA nie jest barierą w biznesie, lecz jego bezpiecznym fundamentem.
Wyzwanie? Poza schemat prostych list
Zgodnie z polską ustawą z dnia 1 marca 2018 r. oraz rozporządzeniem wykonawczym, wykaz krajowych stanowisk PEP obejmuje aż 215 funkcji. To jednak dopiero wierzchołek góry lodowej. Prawdziwe wyzwanie dla działów compliance zaczyna się tam, gdzie kończą się oficjalne spisy, a zaczynają relacje międzyludzkie i gospodarcze.
Identyfikacja statusu RCA (Relative and Close Associates) jest procesem obarczonym wysokim ryzykiem błędu przy metodach manualnych. Obejmuje ona:
- Powiązania rodzinne: małżonków, osoby we wspólnym pożyciu, dzieci oraz rodziców.
- Powiązania funkcyjne: wspólników biznesowych, wspólnych beneficjentów rzeczywistych czy osoby prowadzące razem działalność gospodarczą.
- W gąszczu danych rejestrowych i społecznych, znalezienie „nici” łączącej klienta z osobą PEP wymaga narzędzi, które potrafią analizować sieć powiązań w czasie rzeczywistym.
Nasze rozwiązanie: innowacja w służbie compliance
Projekt, nad którym pracujemy, to system nowej generacji, który automatyzuje proces odkrywania sieci współpracowników. To nie jest kolejna statyczna baza danych, a inteligentny model analizy relacyjnej.
Dlaczego projekt Vercly to „game changer”?
Odkrywanie ukrytych zależności
Nasze metody pozwalają na automatyczne mapowanie powiązań gospodarczych i społecznych, które do tej pory wymagały wielogodzinnych analiz analityków AML. Identyfikujemy relacje poprzez wspólny status beneficjenta rzeczywistego (UBO) czy powiązania w organach zarządzających spółek.
Odporność legislacyjna
Przepisy AML ewoluują. Nasz model zostanie zaprojektowany w sposób elastyczny – każda zmiana w ustawowej definicji PEP lub rozszerzenie wykazu stanowisk będzie natychmiast adaptowane przez system, bez konieczności przebudowy całego silnika analitycznego.
Etyka i prywatność (Privacy by Design)
W dobie RODO i rosnącej świadomości ochrony danych, nasze rozwiązanie stawia na pierwszym miejscu poufność. Procesy przetwarzania danych są w pełni zgodne z wymogami prawnymi i etycznymi, zapewniając najwyższy poziom prywatności zastosowanego modelu.
Skuteczność potwierdzona technologią
Tradycyjne podejście do AML często generuje tysiące tzw. false positives (fałszywych trafień), które paraliżują pracę działów AML i compliance. Nasz projekt minimalizuje ten szum, koncentrując się na faktycznych, weryfikowalnych powiązaniach. Dzięki temu m.in. instytucje finansowe, software house’y dostarczające rozwiązania fintech oraz biura rachunkowe mogą skupić się na realnym ryzyku, a nie na żmudnej weryfikacji niekiedy błędnych danych.
Przyszłość automatyzacji AML
Wierzymy, że technologia powinna zdejmować ciężar rutynowej pracy z ekspertów, pozwalając im na podejmowanie kluczowych decyzji tam, gdzie niezbędna jest ludzka ocena ryzyka. Nasz projekt to krok milowy w stronę inteligentnego, sprawiedliwego i wysoce skutecznego systemu AML.
To rozwiązanie dla firm, które nie szukają jedynie „zgodności”, ale realnej przewagi operacyjnej i bezpieczeństwa w świecie, w którym informacja o powiązaniach politycznych jest cenniejsza niż kiedykolwiek.
O postępach będziemy informować na bieżąco, zatem stay tuned!
Zapraszamy do śledzenia nas na bieżąco również na Linkedinie.
