W świecie AML i KYC często mówi się o „technologii”, jakby była magicznym przyciskiem. W Vercly wierzymy jednak, że prawdziwa innowacja rodzi się tam, gdzie rygor naukowy spotyka się z praktyką biznesową. Od kilku miesięcy realizujemy ambitny projekt badawczo-rozwojowy (R&D) dzięki dofinansowaniu z Funduszy Europejskich. Dziś uchylamy rąbka tajemnicy: nad czym obecnie pracujemy i dlaczego to zmieni sposób, w jaki myślisz o ryzyku politycznym?
Nie tylko algorytm, ale metoda naukowa
Większość rozwiązań na rynku powstaje w prostym cyklu: klient zgłasza potrzebę – deweloper pisze kod. Nasz projekt realizowany z PARP to inna liga, bo porwaliśmy się na prawdziwe badania naukowe. 😀
Co to oznacza w praktyce? Pracujemy z zespołem złożonym z profesorów, doktorów i doświadczonych metodyków. Nie zakładamy, że znamy rozwiązanie na starcie. Stawiamy hipotezy, sprawdzamy je w kontrolowanych warunkach i – co najważniejsze – poddajemy surowej ocenie ekspertów AML. Jeśli coś nie daje 100% pewności, wracamy do punktu wyjścia.
Wyzwanie: jak okiełznać „szum” informacyjny?
Głównym celem naszych badań jest stworzenie standardu identyfikacji osób PEP (eksponowanych politycznie) oraz RCA (ich bliskich współpracowników i rodzin), który nie będzie generował tysięcy tzw. false positives (fałszywych alarmów). I, co jeszcze ważniejsze, minimalizował liczbę false negatives (czyli nie wykrytych PEP i RCA).
Podczas ostatnich prac zespół pod kierunkiem Wojciecha Jaworskiego skupił się na trzech kluczowych filarach:
Rewizja metodyki
Świat technologii pędzi. To, co było aktualne rok temu, dziś jest już przestarzałe. Dlatego zaktualizowaliśmy nasz plan prac, aby uwzględnić najnowsze osiągnięcia w agregacji rozproszonych danych.
Operacyjny przewodnik po urzędach
Stworzyliśmy unikalną strukturę identyfikacji PEP w systemie prawnym RP i UE. Od urzędów centralnych, przez personel dyplomatyczny, aż po pełnomocników MON. Wiemy, kto jest kim w gąszczu administracji, i potrafimy to ustrukturyzować.
Koniec z „domysłami” mediów społecznościowych
Nasze badania wykazały, że opieranie się na danych genealogicznych czy serwisach społecznościowych w identyfikacji RCA jest bardzo dużym wyzwaniem. Dlatego skupiamy się na analizie innych źródeł, budując technologię, która potrafi je łączyć w sposób dotąd nieosiągalny.
Co zyskują nasi klienci?
Dla działu compliance czy analityka AML najważniejszą walutą jest czas i pewność.
Nasze eksperymenty dowodzą, że jesteśmy w stanie zagregować informacje z wielu rozproszonych źródeł, których nie wyłapuje żaden pojedynczy rejestr.
Nasz cel jest prosty: chcemy, abyś zamiast tysiąca niepewnych trafień, dostawał jeden, precyzyjny raport z dowodami należytej staranności. Tak budujemy „bezpieczny fundament”, o którym często wspomina nasz CEO, Krzysztof Borcz.
Co dalej?
Przed nami długa droga i kolejne etapy procesu badawczego. Nie szukamy skrótów. Chcemy dostarczyć rynkowi produkt, który jest nie tylko „zgodny z ustawą”, ale przede wszystkim skuteczny operacyjnie.
Będziemy Was informować o kolejnych osiągniętych kamieniach milowych. Bo w Vercly wierzymy, że transparentność w badaniach to najlepszy sposób na budowanie zaufania w biznesie.
